Skip to main navigation menu Skip to main content Skip to site footer

Vol. 18 No. 1 (2025)

Articles

Establishing a Bank Bequest in Favour of a Person Entitled to a Legitim

DOI: https://doi.org/10.32084/tkp.9703  [Google Scholar]
Published: 2025-07-31

Abstract

The distinctive nature of the right to a legitim, which is conferred exclusively upon the descendants, spouse, and parents of the deceased, calls for the adoption of normative frameworks that serve as a robust guarantee of its effective enforcement. Within this context, certain provisions of the Polish Civil Code give rise to interpretative concerns, particularly those regulating the calculation of the legitim, the determination of the quantum of claims held by specific beneficiaries, as well as the principles and scope of debt liability arising from such entitlements. These provisions impose an obligation, subject to the statutory conditions, to take account of inter vivos gifts made by the deceased in each of the aforementioned scenarios. While such a legislative approach should, in principle, be regarded as entirely justified, the legislator’s use of the term “gift” does not provide a clear answer as to whether, in the situations in question, other gratuitous legal transactions, distinct from a gift in the sense of a named contract under the Civil Code, should be interpreted as having the same legal effect, from the perspective of persons entitled to a legitim, as a gift made by the deceased. The ratio legis of the legitim and the ratio of inclusion of gifts in its calculation leads to the conclusion that the term employed by the legislator must be interpreted broadly. Accordingly, within the provisions on the legitim, the term “gift” should be understood as encompassing all deliberate legal acts (transactions) of the deceased which unilaterally confer a benefit upon another party at the expense of the deceased’s estate, thereby resulting in a diminution of the estate’s value. It should therefore be beyond doubt that, for the purposes of Articles 993 and 995 of the Civil Code, the term “gift” also encompasses, inter alia, an instruction for transfer of a bank deposit mortis causa. It also appears to be beyond doubt that the provisions of the Civil Code allowing for the sanctioning of unlawful conduct by heirs or legatees, particularly actions directed against the deceased, should apply to the beneficiary of an instruction for transfer of a bank deposit mortis causa, where such conduct results in the forfeiture of benefits obtained from the estate or as a consequence of the deceased’s death.

References

  1. Dyoniak, Andrzej. 1988. “Dziedziczenie testamentowe rozwiedzionego małżonka.” Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny 3:55-64. [Google Scholar]
  2. Dyoniak. Andrzej. 1990. Ochrona rodziny w razie śmierci jednego z małżonków. Warszawa–Poznań: Państwowe Wydawnictwo Naukowe. [Google Scholar]
  3. Gwiazdomorski, Jan. 1964. “Wypłaty z wkładów oszczędnościowych po śmierci władcy.” Nowe Prawo 11:1043-1047. [Google Scholar]
  4. Kordasiewicz, Bogudar. 2008. “Krąg osób uprawnionych do zachowku.” In Księga Jubileuszowa Profesora Tadeusza Smyczyńskiego, edited by Marek Andrzejewski, Leszek Kociucki, Małgorzata Łączkowska, et al., 418-30. Toruń: Towarzystwo Naukowe Organizacji i Kierownictwa „Dom Organizatora”. [Google Scholar]
  5. Kosik, Jan. 1986. “Zachowek.” In System prawa cywilnego. Vol. IV: Prawo spadkowe, edited by Józef S. Piątowski, 532-74. Wrocław–Warszawa–Kraków–Gdańsk–Łódź: Ossolineum. [Google Scholar]
  6. Kremis. Józef. 1993. “Wpływ woli podmiotu na zakres spadku.” Acta Universitatis Vratislaviensis 1360:139-55. [Google Scholar]
  7. Księżak. Paweł. 2011. “Podstawowe problemy zapisu windykacyjnego.” Kwartalnik Prawa Prywatnego 4:1043-1091. [Google Scholar]
  8. Księżak, Paweł. 2012. Zachowek w polskim prawie spadkowym. Warszawa: LexisNexis. [Google Scholar]
  9. Księżak. Paweł. 2024. “Art. 999ą.” In Kodeks cywilny. Komentarz, edited by Witold Borysiak. Legalis: C.H. Beck. [Google Scholar]
  10. Niezbecka, Elżbieta. 2012. “Art. 993, 996.” In Kodeks cywilny. Komentarz. Vol. IV: Spadki, edited by Andrzej Kidyba. Warszawa: Lex a Wolters Kluwer business. [Google Scholar]
  11. Pazdan, Maksymilian. 2021. “Art. 993, 996.” In Kodeks cywilny. Vol. II: Komentarz do art. 450-1088, edited by Krzysztof Pietrzykowski. Legalis: C.H. Beck. [Google Scholar]
  12. Piątowski, Józef S. 1985. “Z problematyki umów na rzecz osoby trzeciej na wypadek śmierci (art 37 Prawa Bankowego).” In Rozprawy z prawa cywilnego. Księga pamiątkowa ku czci Witolda Czachórskiego, edited by Jan Błeszyński, and Jerzy Rajski, 33-47. Warszawa: Państwowe Wydawnictwo Naukowe. [Google Scholar]
  13. Piątowski, Józef S. 1986. “Spadek.” In System prawa cywilnego. Vol. IV: Prawo spadkowe, edited by Józef S. Piątowski, 47-85. Wrocław–Warszawa–Kraków–Gdańsk–Łódź: Ossolineum. [Google Scholar]
  14. Piątowski, Józef S., Hanna Witczak, and Agnieszka Kawałko. 2025. “Spadek. Ogólna problematyka dziedziczenia.” In System Prawa Prywatnego. Vol. 10: Prawo spadkowe, edited by Bogudar Kordasiewicz, 81-242. Warszawa: C.H. Beck. [Google Scholar]
  15. Pietrzykowski. Janusz. 1972. In Kodeks cywilny. Komentarz. Vol. 3: Księga czwarta – Spadki. Przepisy wprowadzające Kodeks cywilny, edited by Janusz Pietrzykowski. Warszawa: Wydawnictwo Prawnicze. [Google Scholar]
  16. Pyzioł, Wojciech. 1999. “O tzw. zapisie bankowym na gruncie przepisów nowego prawa bankowego.” Prawo Bankowe 2:113-14. [Google Scholar]
  17. Pyzioł, Wojciech. 2004. “Zmiany w zakresie regulacji stosunków prawnych między bankiem a jego klientem.” Prawo Bankowe 5:121-33. [Google Scholar]
  18. Rakiewicz, Filip. 2005. “Charakter prawny dyspozycji wkładem na wypadek śmierci (art. 56 ustawy – PrBank) – cz. II.” Monitor Prawniczy 20:995-1001. [Google Scholar]
  19. Skowrońska-Bocian, Elżbieta. 2004. Testament w prawie polskim. Warszawa: LexisNexis. [Google Scholar]
  20. Skowrońska-Bocian, Elżbieta, and Jacek Wierciński. 2017. “Art. 993-995, 996.” In Kodeks cywilny. Komentarz. Vol. IV: Spadki, edited by Jacek Gudowski, Warszawa: Wolters Kluwer. [Google Scholar]
  21. Stecki. Leopold. 1998. Darowizna. Toruń: Towarzystwo Naukowe Organizacji i Kierownictwa “Dom Organizatora”. [Google Scholar]
  22. Szmitkowski, Piotr. 2001. “Dyspozycja wkładem oszczędnościowym na wypadek śmierci (tzw. zapis bankowy) – zagadnienia praktyczne.” Prawo Bankowe 6:80-90. [Google Scholar]
  23. Szpunar, Adam. 1977. “Uprawnienie do dysponowania wkładem oszczędnościowym na wypadek śmierci.” Nowe Prawo 1:3-12. [Google Scholar]
  24. Szpunar, Adam. 2002. “Uwagi o obliczaniu wysokości zachowku.” Rejent 4:13-27. [Google Scholar]
  25. Witczak, Hanna. 2013. Wyłączenie od dziedziczenia na mocy orzeczenia sądu. Warszawa: LexisNexis. [Google Scholar]
  26. Witczak. Hanna. 2024. “On the effects of renunciation off succesionin the light of the right of the renouncing party’s descendants to legitime.” Teka Komisji Prawniczej PAN Oddział w Lublinie 2:547-63. [Google Scholar]

Downloads

Download data is not yet available.